Вниманию горожан

Корпорация МСП информирует о программе льготного кредитования малого и среднего предпринимательства

«Программа 6,5%» - программа Корпорации МСП для льготного кредитования малого и среднего бизнеса, стимулирования кредитования субъектов МСП.

Одной из важнейших задач Корпорации МСП является обеспечение субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) доступными кредитными ресурсами.

Совместно с Минэкономразвития России и Банком России Корпорация разработала Программу стимулирования кредитования субъектов МСП, которая фиксирует процентные ставки по кредитам в сумме не менее 3 млн рублей для предприятий, реализующих проекты в приоритетных отраслях экономики, на уровне до 9,6% годовых, в иных отраслях – до 10,6% годовых.

В программе участвуют следующие уполномоченные банки:

1.     ПАО «АК БАРС» БАНК; 

2.    ООО КБ «Алтайкапиталбанк»; 

3.    АО «АЛЬФА-БАНК»;* 

4.    АО КБ Ассоциация; 

5.    «Банк Акцепт»; 

6.    ООО КБЭР «Банк Казани»; 

7.     Банк «Возрождение» (ПАО);* 

8.     Банк ВТБ (ПАО);* 

9.     АО «Банк Интеза»; 

10.     АО "БАНК ОРЕНБУРГ"; 

11.    АО «ГЕНБАНК»; 

12.  АО ГЛОБЭКСБАНК; 

13.   Банк ГПБ (АО);* 

14.   ПАО «Дальневосточный банк»; 

15.    ПАО «Запсибкомбанк»;* 

16.    ПАО Банк ЗЕНИТ; 

17.    ООО «Камкомбанк»; 

18.    АО «КОШЕЛЕВ-БАНК»; 

19.    КБ «Кубань Кредит»; 

20.    ПАО Банк «Кузнецкий»; 

21.    Банк «Левобережный» (ПАО); 

22.    ПАО Липецккомбанк; 

23.    АО «МСП Банк»; 

24.    ПАО «НИКО-БАНК»; 

25.    ПАО «НБД-Банк»; 

26.    ПАО CКБ Приморья «Примсоцбанк»; 

27.   ПАО «Промсвязьбанк»;* 

28.    АО «Райффайзенбанк»;* 

29.   РНКБ Банк (ПАО); 

30.   ПАО РОСБАНК;* 

31.   АО «Россельхозбанк»;* 

32.   АО КБ «РУСНАРБАНК»; 

33.   ПАО «Банк «Санкт-Петербург»; 

34.    ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК»;* 

35.    ПАО Сбербанк;* 

36.    «СДМ-Банк» (ПАО); 

37.    ПАО «Совкомбанк»; 

38.    «СИБСОЦБАНК» ООО; 

39.    ТКБ БАНК ПАО; 

40.    ПАО «Томскпромстройбанк»; 

41.    ПАО АКБ «Урал ФД»; 

42.    ПАО Банк «ФК Открытие»;* 

43.     АКБ «ЭНЕРГОБАНК» (ПАО); 

44.    АО «ЮниКредит Банк».* 

* - Предоставление банком кредитов в рамках Программы стимулирования кредитования субъектов МСП с 01 января 2019 г. не осуществляется.

Первый кредит в рамках Программы был предоставлен в конце 2015 года.

Уполномоченные банки активно формируют реестры сделок, участниками которых являются субъекты МСП, реализующие проекты, соответствующие условиям и требованиям Программы.

Миссия Корпорации МСП по «Программе 6,5%» - это помощь бизнесу в получении финансирования по сниженной ставке, а также развитие цивилизованного предпринимательского рынка. Условия программы позволяют получить необходимые средства под минимальный процент. Содействие развитию малого и среднего предпринимательства в России является одной из первоочередных задач – так считает руководство страны.

Одной из основных задач Корпорации МСП является привлечение инвестиций в малый и средний бизнес. Для этого была разработана Программа стимулирования кредитования объектов МСП – «Программа 6,5%». Именно под такую ставку банки, участвующие в кредитовании получают рефинансирование в Центральном Банке России. За счет этого они могут снижать кредитную ставку субъектам бизнеса.

Корпорация МСП в этом случае выступает гарантом сделки перед банком и ЦБ, что тоже позволяет снизить риски и уменьшить стоимость кредитных средств для бизнеса. Если учесть, что средние кредитные ставки для предпринимателей варьируются в пределах 12-17% годовых, то вышеуказанные условия очень выгодны.

Будущий заемщик должен отвечать нескольким требованиям для того, чтобы получить заемное финансирование на льготных условиях:

1.                     Соответствовать требованиям 4 статьи Федерального закона 209-ФЗ:

- правильная структура уставного (складочного) капитала (паевого фонда);

- выручка в сумме не более 2 млрд. рублей;

- число работников на предприятии не превышает 250 человек.

2.                     Вести любую предпринимательскую деятельность, кроме:

- производство и реализация товаров, подлежащих акцизу (табак, алкоголь и т.п);

- добыча и реализация полезных ископаемых;

- кредитные, страховые организации;

инвестиционные, негосударственные пенсионные фонды;

ломбард;

участник рынка ценных бумаг;

игорный бизнес.

3.                     Зарегистрировать предприятие на территории России.

4.                     Не иметь плохой кредитной истории по займам с гарантией Корпорации.

5.                     Не иметь задолженности перед налоговой службой и бюджетом РФ.

6.                     Не иметь в истории процедур банкротства.

Финансовые требования к заемщику

1.                     Ведение безубыточной деятельности в течение последних 12 месяцев, что должно быть подтверждено данными бухгалтерского учета.

2.                     Положительные чистые активы.

3.                     Статья «Общий долг / Операционная прибыль» юридического лица (или группы лиц, в которую входит рассматриваемый субъект) не более 5 приоритетные отрасли.

Предприятия именно в этих отраслях могут рассчитывать на заинтересованность и финансирование:

· сельское хозяйство;

· обработка пищевой и с/х продукции;

· производство и распределение ресурсов – воды, газа, электричества;

· строительство;

· внутрироссийский туризм;

· транспорт;

· здравоохранение;

· переработка отходов и производство из вторсырья;

· связь;

· высокие технологии.

Условия программы

Сумма - от 10 млн. руб. – до 1 млрд. руб. (общий лимит на 1 заемщика - до 4 млрд. руб).

Срок – до 3 лет при условии использования пониженной ставки. Срок общего кредитования может быть выше, но на срок, превышающий 3 года ставка будет стандартной.

Максимальная процентная ставка:

· для малого бизнеса и лизинговых компаний – 10,6%;

· для среднего бизнеса – 9,6%.

Из них: 6,5% - ставка ЦБ, 3-4% - ставка уполномоченного банка и 0,1% - вознаграждение МСП.

Порядок получения финансирования

Корпорация МСП ищет перспективные проекты или предприниматели сами обращаются с предложениями профинансировать их. Если она примет положительное решение, то уполномоченный банк выдает кредит в соответствии с условиями «Программы 6,5%» и внутренними распорядками. Чтобы вернуть часть потраченных средств, банк обращается одновременно с заявлением в ЦБ РФ о получении кредита под 6,5% и в Корпорацию за поручительством. МСП в течение 4 дней высылает банку поручительство и требование на выплату своего вознаграждения. В ЦБ направляются подписанные договора поручительства, после чего в течение 5-10 дней он производит финансирование уполномоченного банка. Банк перечисляет МСП 0,1% вознаграждения.

Оборотное кредитование

Предоставление прямой кредитной поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности.

Сумма кредита - до 500 миллионов рублей

Срок - до 36 месяцев

Ставка по кредиту - от 9,6% годовых

Контрактное кредитование

Финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ.

Сумма кредита - от 1 до 500 миллионов рублей

Срок - до 36 месяцев

Ставка по кредиту - от 9,6% годовых

Женское предпринимательство

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, финансирование инвестиций для женщин-предпринимателей.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Высокотехнологичный кредит

Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, финансирование инвестиций для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 9,6% годовых

Приграничные территории

Оказание кредитной поддержки субъектам МСП зарегистрированным, или осуществляющим свою деятельность на приграничных территориях, определяемых в соответствии с «Концепцией развития приграничных территорий субъектов РФ, входящих в состав Дальнего Востока и Байкальского региона»

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Опережающее развитие

Оказание кредитной поддержки субъектам МСП, являющихся резидентами территорий опережающего социально-экономического развития.

Сумма кредита - до 1 миллиарда рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Свободный порт Владивосток

Оказание кредитной поддержки Субъектам МСП, являющимся резидентами свободного порта Владивосток.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Дальневосточный гектар

Оказание кредитной поддержки субъектам МСП Дальневосточного федерального округа в целях улучшения условий устойчивого развития предпринимательства.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Агропарк

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП посредством предоставления им кредитов на цели финансирования инвестиционных проектов в области создания инфраструктуры сельскохозяйственной кооперации.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Кооперация

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и/или переработке сельскохозяйственной продукции, посредством предоставления им кредитов на цели оборотного кредитования.

Сумма кредита - от 1 до 25 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - 8,9% годовых

Предэкспорт

Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и/или переработке сельскохозяйственной продукции, посредством предоставления им кредитов на цели оборотного кредитования.

Сумма кредита - от 1 до 500 миллионов рублей

Срок - до 36 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Развитие моногородов

Оказание кредитной поддержки субъектам МСП, имеющим статус резидентов моногородов в соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 29 июля 2014 года №1398-р целях улучшения условий устойчивого развития предпринимательства.

Сумма кредита - от 1 до 1000 миллионов рублей

Срок - до 84 месяцев

Ставка по кредиту - от 8,9% годовых

Развитие моногородов - микрокредит

Оказание кредитной поддержки субъектам МСП, зарегистрированным и осуществляющим предпринимательскую деятельность на территории моногородов в соответствии с Распоряжением Правительства РФ от 29 июля 2014 года №1398-р целях улучшения условий устойчивого развития предпринимательства.

Сумма кредита - до 100000 рублей

Срок - до 12 месяцев

Ставка по кредиту - 10,6% годовых